AML/CFT 风险评估
识别客户、产品、渠道、国家及交易相关风险。
合规准备
AML/CFT 与合规文件支持
把监管与运营要求转化为与业务模式、客户风险和实际流程相匹配的政策、程序及治理安排。
01风险评估与计划
02政策及程序
03实施与审查协调
实用合规框架
文件应反映企业实际如何运营
AML/CFT 风险评估应识别企业合理预期面对的洗钱与恐怖融资风险，相关合规计划则应以该风险评估为基础，建立对应的政策、程序和控制。
Apex 通过业务访谈、流程梳理和文件协调，帮助团队建立可执行、可维护并能够随业务变化更新的合规基础。
文件与实施范围
围绕客户、运营和治理组织合规准备
适用义务、文件深度和审查要求应根据企业活动及监管归属具体确定。
AML/CFT 合规计划
建立管理和降低已识别风险的政策、程序及控制。
客户尽职调查程序
组织客户、受益所有人和代表人的信息收集及核验流程。
治理文件
明确董事、管理层、合规负责人及报告职责。
内部政策与程序
建立适合业务的审批、监督、事件和培训安排。
投诉处理
组织投诉接收、升级、解决和记录流程。
外包政策
明确供应商评估、职责、监督、数据及持续服务安排。
业务连续性计划
梳理关键服务、恢复优先级、沟通和测试机制。
记录保存
规划客户、交易、决策、合规和审查记录管理。
合规审查协调
协调定期审查、差距整改及独立专业工作。
合规文件应根据企业自身业务与风险定制；适用义务及监管意见需结合具体情况确认。
工作方式
从风险理解到持续维护
项目结合文件起草与实施准备，避免合规材料脱离实际业务。
- 01
义务与范围确认
确认业务活动、监管归属及需要建立的文件体系。
- 02
业务与风险访谈
梳理客户、产品、渠道、系统、人员和第三方安排。
- 03
文件与控制设计
起草风险评估、计划、政策、程序和治理记录。
- 04
实施协调
支持流程、职责、培训、记录和系统落地准备。
- 05
审查与更新
根据业务变化、审查结果和新风险协调更新。
建立合规基础
需要准备或更新 AML/CFT 与运营合规文件？
告诉我们您的客户、产品、交易流程和现有文件情况，Apex 可协助设计下一阶段合规工作范围。